"Этот Закон стал правовой основой функционирования российской системы ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма)", - пояснила "РГ" ректор Российского государственного университета правосудия имени В.М. Лебедева, доктор юридических наук Ольга Тисен.
Через три месяца после принятия этого Закона - 1 ноября 2001 года - Президентом Российской Федерации был подписан Указ № 1263, которым был образован Комитет по финансовому мониторингу (впоследствии - Росфинмониторинг). Это российская финансовая разведка. Кстати, Ольга Тисен до назначения на должность ректора РГУП шесть лет служила начальником юридического управления Федеральной службы по финансовому мониторингу (2020-2026 гг.).
По ее словам, на сегодняшний день Закон о противодействии отмыванию "грязных" денег - один из самых объемных, с учетом незначительного числа статей законов в стране. "В первоначальной редакции Закон № 115-ФЗ состоял из 12 статей. Сегодня российский Закон об антиотмывочной системе состоит из 19 статей, которые занимают более 128 страниц, - рассказывает Ольга Тисен. - За 25 лет в Закон № 115-ФЗ изменения вносились аж 142 раза, и в нем не осталось ни одной статьи, не подвергшейся изменениям. Самая длинная статья Закона - ст. 7 "Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" - занимает почти 20 страниц и дополняется почти каждую сессию заседаний Госдумы".
Поясним: Закон № 115-ФЗ - это еще одно профессиональное обозначение Закона о противодействии отмыванию преступных доходов.
До принятия этого Закона в России отсутствовало комплексное правовое регулирование противодействия легализации преступных доходов, поясняет Ольга Тисен.
"За пару лет до этого, в 1999 году, при МВД России был создан Межведомственный центр по противодействию легализации доходов, - рассказывает она. - Однако он не стал эффективным органом противодействия легализации преступных доходов, прежде всего из-за отсутствия нормативного регулирования требований к финансовым организациям в этой сфере.
В 1999 году Россия подписала, а в 2001 году ратифицировала Страсбургскую конвенцию Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности 1990 года. Документ предусматривал обязательства по противодействию отмыванию доходов. В начале 2000-х годов Россию внесли в черный список FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
После ратификации Российской Федерацией в 2002 году Международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма в Закон были внесены дополнения, связанные с противодействием финансированию терроризма, а в 2018 году - по противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения. Пару лет назад Закон был дополнен нормами о противодействии финансированию экстремистской деятельности".
"Создание мировой системы институционализации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения началось в июле 1989 года, когда на встрече глав государств, правительств "Большой семерки" и иных представителей в Париже было принято решение создать специальный орган для оценки результатов сотрудничества, направленного на предотвращение отмывания денег и рассмотрения возможности принятия дополнительных превентивных мер в данной сфере", - рассказывает Ольга Тисен.
По ее словам, формирование основ международной системы противодействия отмыванию преступных доходов связано с принятием в декабре 1988 года Конвенции ООН "О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ" (далее - Венская конвенция), которую Советский Союз ратифицировал 9 октября 1990 года. Отправной точкой становления российской "антиотмывочной" системы можно считать дату вступления Венской конвенции в силу на территории СССР - 17 апреля 1991 года.
"Уже в июне 2002 года Комитет по финансовому мониторингу России стал членом Группы подразделений финансовой разведки "Эгмонт". Предпринятые усилия по формированию институционально-правовой базы противодействия отмыванию преступных доходов позволили экспертам FATF в октябре 2002 года на пленарном заседании в Париже принять решение об исключении России из черного списка FATF. В 2003 году по результатам взаимной оценки российской системы противодействия легализации преступных доходов Россия стала полноправным членом FATF", - рассказывает Ольга Тисен.
"Термин "отмывание денег" появился еще в 20-х годах XX века в США, когда после введения "сухого закона" американская мафия стала открывать прачечные в целях сокрытия преступного происхождения своих доходов. Затем термин money laundering был использован журналистами при освещении Уотергейтского скандала", - поясняет Ольга Тисен.
В настоящее время РФ является одним из ведущих участников международной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, что подтвердили эксперты FATF по результатам проведения четвертого раунда взаимных оценок в 2019 году. Суммарно по рейтингам РФ вошла в первую пятерку стран по эффективности национальной антиотмывочной системы в мире.
Сейчас статус России в FATF приостановлен, но это не отменяет рейтинги.
"Одними из главных целей российского антиотмывочного законодательства являются повышение уровня прозрачности экономики, предупреждение нецелевого расходования бюджетных средств и обеспечение повышения эффективности их использования, снижение уровня террористической угрозы и экстремистских проявлений в обществе, обеспечение законности и прозрачности деятельности некоммерческих организаций", - рассказывает Ольга Тисен.
К органам и организациям, входящим в российскую систему противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, относятся: МВД, МИД, Минобороны, Минпромторг, Минфин, Минюст, органы прокуратуры РФ, СВР, ФНС, ФСБ, Федеральная пробирная палата, ФСИН, ФССП, ФСТЭК, ФТС, Роскомнадзор, Россвязь, Росфинмониторинг, Счетная палата, Следственный комитет, Центральный банк и иные органы и организации.
К первичным звеньям финансового мониторинга относятся: кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг; операторы инвестиционных платформ; ломбарды; организаторы азартных игр; операторы по приему платежей; микрофинансовые организации; операторы связи и лотерей, операторы финансовых платформ и др.
Центральным звеном российской системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма является Росфинмониторинг. Именно это ведомство приводит в движение всю систему, обеспечивает ее слаженное и эффективное функционирование, способствует ее совершенствованию и международному признанию, подчеркивает собеседник "РГ".
Собственно, именно после создания в 2001 году предшественника Росфинмониторинга - Комитета по финансовому мониторингу - началось построение российской системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в соответствии с нормами международного права. В 2003 году Россия была принята в состав FATF.
Ольга Тисен подчеркивает: Закон № 115 является важнейшим правовым базисом российской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Закон основан на Рекомендациях FATF, имплементированных в российское законодательство.
Однако не все антиотмывочные нормы закреплены в данном Законе. За эти годы такие нормы вошли во многие законы, в том числе в Уголовный кодекс, Налоговый кодекс и т.п.
Значительный массив обязательных норм в сфере противодействия отмыванию доходов закреплен в подзаконных актах. "Правовые процедуры деятельности лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, регламентированы подзаконными и ведомственными актами", - говорит Ольга Тисен.
Именно благодаря системе противодействия отмыванию доходов появилась возможность лишить коррупционеров надежд на спокойную и безбедную старость. Сегодня закон позволяет изымать у чиновников в казну имущество, приобретенное на сомнительные средства. Если у человека обнаруживаются, например, золотые слитки под кроватью, которые он никак не мог накупить на честные деньги (их банально бы не хватило), то в суд подают иск об изъятии золота в казну. И суд этот иск удовлетворяет.
Формально такой чиновник не считается коррупционером. Для изъятия имущества не обязательно доказывать, где и когда он набрал столько взяток, чтобы построить дворец в престижном районе. Достаточно самого факта, что дворец налицо, а цифры (честная зарплата и стоимость дворца) никак не сходятся. Не поможет даже старый трюк - переписать имущество на родных или знакомых, мол, это у них вдруг обнаружились скрытые бизнес-таланты.
Сегодня ленты новостей полны сообщений, что тот или иной чиновник отвечает по антикоррупционному иску в суде вместе с большой компанией родных и знакомых. Каким образом удается найти люксовый внедорожник у чиновничьей тещи-пенсионерки или бизнес-центр у безработного друга детства чиновника? Подробности никто не расскажет. Но это результаты работы антиотмывочной системы.