В Тюменской области женщина засудила владельца банковского счета, который был открыт в интересах телефонного "рекрутера". Сценарий, по которому действовал аферист, ничем не отличался от уже ранее известных схем. Татьяне позвонил незнакомец и представился "специалистом по инвестициям", предложил подработать: нужно было всего лишь немного заплатить, чтобы тебе вернулись еще большие деньги. И так, в несколько шагов, неизвестный выманил у женщины более 4,2 млн рублей.
Как известно, карты дропперов используются преимущественно для дробления платежей и усложнения цепочки соучастников преступной схемы. Часть денег тюменка перевела через мобильное приложение на банковский счет, открытый на имя Константина. В итоге когда следователям удалось прояснить весь алгоритм действий подозреваемых, в интересах пострадавшей выступил прокурор. Он подал иск на этого посредника и потребовал взыскать деньги за неосновательное обогащение, а также проценты и компенсацию морального вреда, причиненного Татьяне.
Суд взыскал с дроппера 490 тысяч рублей - сумма неосновательного обогащения. А еще 84 289 рублей - проценты за пользование чужими денежными средствами. Также суд постановил продолжить начисление процентов, начиная с 30 октября 2025 года по день фактического исполнения обязательства, исходя из ключевой ставки Банка России. В дополнение ко всему - уплатить госпошлину в размере 16 486 рублей.
Не менее суровое наказание ждет дроппера из Красноуральска - города на севере Свердловской области. Он предоставил реквизиты своего банковского счета преступникам, чтобы те смогли обналичить украденные средства. А развивалась история так: доверчивая женщина из Великого Новгорода перевела больше 700 тысяч рублей на банковский счет 48-летнего незнакомца с Урала.
"В ноябре 2024 года на телефон позвонил мужчина, представился сотрудником ФСБ. Он заявил, что ведет дело о незаконных финансовых операциях, и для безопасности посоветовал женщине перевести все свои сбережения на защищенный счет", - уточнили подробности дела в пресс-службе судов Свердловской области.
Потерпевшая подала иск о взыскании неосновательного обогащения с владельца счета. И Красноуральский городской суд полностью его удовлетворил.
"Почти любой разовый перевод средств может быть квалифицирован как неосновательное обогащение, если у получателя нет подтверждения, что это за деньги, для чего или за что они переводились. Раз у отправителя не было оснований для перевода - это и есть неосновательное обогащение. Но суд за возврат денег - самое малое, могут быть последствия и гораздо серьезнее. Например, ст. 282.3 УК РФ предусматривает ответственность за финансирование экстремистской деятельности (вы ведь можете понятия не иметь, кто начальный отправитель в цепочке и финальный получатель). А для тех, кто принимает платежи, приняты новые нормы, части 3-6 ст. 187 УК РФ, которые предусматривают штрафы до миллиона рублей за передачу доступа к своим средствам платежа и осуществление неправомерных переводов. И мошенники вовлекают в эти действия доверчивых подростков и студентов, желающих быстро подзаработать", - уточняет юрист Анастасия Попова.
И подчеркивает: не совершайте никаких переводов посторонним лицам, это может быть чревато наступлением уголовной ответственности.