Поделиться
Приказом Банка России от 25.01.2006 № ОД-40 у кредитной организации Коммерческий банк Всероссийской организации ветеранов (пенсионеров) войны, труда, Вооруженных Сил и Правоохранительных органов "Роскомветеранбанк" (общество с ограниченной ответственностью) с 26 января 2006 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
ООО КБ "Роскомветеранбанк" допускал многочисленные нарушения банковского законодательства в части ведения кассовых операций, организации бухгалтерского учета, неисполнения требований предписаний Банка России, а также требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. Кредитная организация неадекватно оценивала риски на возможные потери, что привело к значительной потере размера ее собственных средств (капитала). За указанные нарушения к банку неоднократно применялись как предупредительные, так и принудительные меры воздействия.
В течение декабря 2005 года банк осуществил операции по "обналичиванию" денежных средств отдельным клиентам на сумму более 35,3 млрд. руб. При этом валюта баланса банка составляла менее 164 млн. руб.
В связи с тем, что ООО КБ "Роскомветеранбанк" являлся участником системы страхования банковских вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" в соответствии с указанным Федеральным законом будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 100 тыс. руб. включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику. По предварительным данным размер обязательств банка перед вкладчиками не превышает 11 641 тыс. руб.
Для приема заявлений граждан и выплат им компенсации по вкладам Агентством будет использован банк-агент. В течение 7 дней со дня получения от временной администрации реестра обязательств банка перед вкладчиками Агентство опубликует официальное объявление для вкладчиков о расположении офисов банка-агента, а также о времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения.
Также БанкаРоссии сообщает, что приказом от 25.01.2006 № ОД-42 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИННОВАЦИОННО-КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "СТОЛИЧНЫЙ КАПИТАЛ", ООО ИКБ "СТОЛИЧНЫЙ КАПИТАЛ".
Банк не сообщал в уполномоченный орган о ряде операций, подлежащих обязательному контролю, допускал нарушение установленных законом сроков отправки соответствующих сообщений, не осуществлял надлежащим образом идентификацию клиентов в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. В ходе проверки деятельности ООО ИКБ "СТОЛИЧНЫЙ КАПИТАЛ" выявлены многочисленные нарушения требований по обеспечению сохранности денежных средств и ведения кассовых операций.
За октябрь-ноябрь 2005 года из кассы банка отдельным клиентам выданы наличные денежные средства на общую сумму 21,3 млрд. рублей. При этом наблюдалась тенденция увеличения объема "обналичивания" денежных средств.
ООО ИКБ "СТОЛИЧНЫЙ КАПИТАЛ" не входил в систему страхования вкладов и неисполненных обязательств перед физическими лицами по вкладам не имел.
Подробности читайте на сайте Центрального банка РФ