Первый не прошел проверку на качество из-за того, что длительное время скрывал от ЦБ факты невыплат по денежным обязательствам вкладчиков и задолжал казне налогов на сумму более 8 миллионов рублей. Со вторым банком дело посерьезнее. Официальная же версия Центробанка - неоднократные нарушения противоотмывочного закона: банк не направлял в установленном порядке в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и нарушал порядок проверки клиентов.

Напомним, что с начала года схожая участь постигла около 13 коммерческих банков, которые попали в разряд "прачечных" по отмыванию грязных денег. Правда, в отличие от своих предыдущих "собратьев" - довольно мелких кредитных организаций, НЭП Банк был на слуху. В 2005 году он занимал 576-е место в рейтинге российских банков по размеру активов (702,2 млн. рублей). Банк финансировал промышленные предприятия, занятые в производстве и торговле алюминием, а также проекты, связанные с золотодобычей и мировой торговлей кофе. Кроме того, что самое печальное, вплоть до последнего времени активно рекламировал свои "продукты" для населения. К примеру, за пенсионный накопительный вклад клиентам была обещана очень высокая для российского банковского рынка премия - 13,5 процента годовых (в среднем по рынку она составляет 7-9 процентов годовых). Между тем первый этап проверки Центробанка для вступления в систему страхования частных вкладов банк не прошел. И согласно закону в случае второго "провала", то есть непрохождения комиссии 27 сентября 2005 года, должен был прекратить новый прием средств от населения. Теперь проблемой клиентов, доверивших банку свои средства, займется не Агентство по страхованию вкладов, а управляющие ЦБ РФ.